إدارة الأصول
تشمل إدارة الأصول لدى NPB Neue Privat Bank AG إدارة المحافظ للعملاء من الأفراد والمؤسسات، وتصميم منتجات مهيكلة مخصّصة، والبحث الداخلي. يجمع فريق إدارة الأصول عالي التأهيل أحدث الأساليب العلمية مع سنوات طويلة من الخبرة المهنية والسوقية. وتستند عملية استثمارنا المنهجية إلى تحليل الآفاق الاقتصادية ودراسة/تقييم الاستثمارات الفردية.
«أنتم تفضّلون الجودة.»
ترمي استراتيجية الاستثمار التي تنتهجها NPB إلى خفض المخاطر بشكل ملحوظ وتحقيق عائد إيجابي على المدى المتوسط عبر توزيع مناسب للأصول.
فلسفة الاستثمار
يستند التوزيع الاستراتيجي للأصول إلى نهج أساسي من أعلى إلى أسفل ويُنفَّذ ضمن عملية استثمار منضبطة. ويجمع بين التحليل المنهجي لاحتياجات العملاء والآفاق الاقتصادية العالمية. ويعتمد على توقعات كلية خاصة وعلى أبحاث ثانوية من مؤسسات أوراق مالية عالمية رائدة. ويتيح التعديل الدوري لتوزيع الأصول (إعادة التوازن) زيادة أو تخفيضًا تكتيكيًا مؤقتًا مع الحفاظ على التوزيعات الاستراتيجية طويلة الأجل.
استراتيجية النواة والقمر الصناعي
تتميز إدارة الأصول بالاستخدام المنهجي لإمكانات التنويع العالمي. وتُعدَّل حسابات الحفظ لدى العملاء بصورة وحدات وفق تفضيلات كل عميل بواسطة أوراق مالية مختارة وETFs وصناديق استثمار من الدرجة الأولى ومنتجات مهيكلة وغيرها. ويمكن للعملاء الاستثمار في وحدات فردية (أوراق مالية فردية، ETFs، صناديق مشتركة، منتجات مهيكلة) أو الجمع بين هذه الوحدات حسب الرغبة. وتُعدّ ETFs استثمارًا جذابًا، لا سيما في الأسواق الناضجة، إذ إن قلة فقط من صناديق الاستثمار المُدارة بنشاط تتفوق باستمرار على مؤشرات السوق المعنية من حيث العوائد.
بإضافة المنتجات المهيكلة يمكن تحقيق عوائد أعلى إذا تحركت الأسواق بشكل جانبي. كما تناسب منتجات مهيكلة مختارة خفض مخاطر المحفظة دون الحد بشدة من إمكانات الصعود عند ارتفاع الأسعار.
يمكن استكمال استثمارات الأسهم والسندات (أوراق مالية فردية، ETFs، صناديق استثمار، وغيرها) كاستثمار أساسي باستثمارات بديلة. وتشمل فئات الأصول المختارة كاستثمارات مكمّلة (القمر الصناعي) على وجه الخصوص استثمارات البنية التحتية والاستثمارات العقارية غير المباشرة وصناديق التحوّط وكذلك استثمارات حقوق الملكية الخاصة والدين الخاص.
ترمي استراتيجية الاستثمار لدى NPB إلى تحقيق عائد على المدى المتوسط يتجاوز معيارًا مناسبًا مع خفض المخاطر بشكل كبير. ويتحقق ذلك عبر ضوابط صارمة ومتابعة دائمة لتنفيذ الاستراتيجية.
محفظة صناديق من الدرجة الأولى
تتيح NPB Neue Privat Bank AG للمستثمرين الذين يفضّلون استثمار جزء من محفظتهم أو كلها في صناديق أسهم و/أو سندات بدل الاستثمار مباشرة في أسهم وسندات فردية، فرصة الاستثمار في محفظة من صناديق الاستثمار المختارة.
استنادًا إلى استراتيجية استثمار تُحسَّن باستمرار، تُختار صناديق الاستثمار التي يديرها أفضل مديري الأصول في العالم وفق نهج «الأفضل في فئته».
يستند نهج «الأفضل في فئته» إلى إدراك أنه لم يعد ممكنًا اليوم، حتى بالنسبة للمؤسسات المصرفية الكبيرة جدًا، تحقيق عائد فوق المتوسط في جميع الأسواق وقطاعات السوق؛ وأن الاختيار المستقل للصناديق يَعِد بعائد أفضل.